2025年5月7日，贵州黔西农商银行公园支行通过精准风险监测与高效联动机制，成功拦截一起利用对公账户实施的电信网络诈骗案件，为受害人挽回经济损失18万元，以“零损失”的实战成果筑牢金融安全防线。
精准识别异常交易，切断诈骗资金流
在常态化账户监测中，公园支行工作人员发现贵州某工程劳务公司对公账户存在异常交易：5月6日至7日，该账户通过企业网银连续发起5笔小额转账（单笔金额5元至25元），备注均为“工资款”，但该企业无实际薪酬发放记录，交易对手方也无关联业务背景。结合“小额试探+虚假备注”的典型诈骗特征，支行迅速启动应急预案，将账户非柜面交易限额调整为0元并冻结网银权限，及时阻断资金外流。
警银联动锁定风险，揭露诈骗链条
5月7日下午，该账户突增一笔18万元入账，公园支行工作人员立即联系企业法人，但其电话始终无法接通。次日核查发现，企业法人在短视频平台结识自称“担保公司”的诈骗团伙，受“刷流水可快速放贷”诱骗，将网银U盾寄往外省，且账户短信功能被关闭，导致对资金变动毫不知情。支行随即联合黔西市反诈中心冻结账户，经调查确认，该笔资金为某地受害人被骗款项，目前返还工作正有序推进。
此次事件展现了黔西农商银行“数据监测+人工研判”的防控效能。支行通过强化开户审核（“三查三问一告知”）、开展反诈培训、深化警银协作等举措，形成“源头管控-动态监测-快速处置”闭环。同时，定期组织“金融知识进社区”活动，增强公众防诈意识，多措并举守护人民群众“钱袋子” 。
周勇