阳光讯（记者 赵小康 文/图）在金融风险防控的前沿阵地，每一个细微线索都可能成为守护资金安全的关键防线。泾阳联社吉元信用社凭借敏锐的风险洞察力与严谨规范的业务流程，成功拦截一起可疑资金交易，以实际行动践行金融机构的责任担当。
5月9日14时15分，客户郭某来到吉元信用社柜面，申请办理4150元取款业务并提升账户非柜面限额。经办人员在核查账户时发现异常，该长期不动账户于当日凌晨频繁操作，先是两笔小额资金试探性划转，随后收到他行账户“柳某”转入的5000元，紧接着转出900元，剩余金额与本次取款金额一致，呈现“小额测试+柜面取现”的可疑特征。
面对资金来源询问，郭某坚称是朋友还款用于支付房租，但对借款人姓名、住址等基础信息却支支吾吾，仅模糊表示是前一晚在西安偶遇的男性。这与实际汇款人“柳某”的信息严重不符，甚至直言并不认识此人。前后矛盾、逻辑混乱的回答，瞬间引发经办人员警觉，于是迅速联动会计主管，对可疑情况进行分析，并将详细情况上报财务部，同步联系当地派出所，民警到场盘查后，因交易存在重大可疑将郭某带走。营业结束后复查发现，郭某账户已被黑龙江刑侦机关冻结，印证了经办人员对风险判断的准确性。
此次成功堵截，是泾阳联社常态化风险防控机制的生动实践。员工以专业素养和责任意识，在细微处捕捉风险信号，筑牢了防范金融犯罪的坚固防线。在以后的工作中，泾阳联社将持续强化风险防控能力建设，以更敏锐的洞察力守护群众“钱袋子”安全，为维护金融生态稳定贡献力量！